Новости о программе:
Закончилось тестирование программы ОАО Банк "Петрокоммерц". По результатам тестирования банком предоставлено заключение.
Закончилось тестирование программы АКБ "Промсвязьбанк" (ЗАО), после чего программа была приобретена банком для использования в работе.
Познакомьтесь с текстом договора.
Программа приобретена еще двумя банками: КБ "Генбанк" (ООО) и ООО "СЛАВИНВЕСТБАНК".
Получено свидетельство об официальной регистрации программы Федеральной службой по интеллектуальной собственности, патентам и товарным знакам.
Краткое описание программы и дополнительные материалы.
Программа является экспертной системой, принцип работы которой основан на последовательно задаваемых пользователю безальтернативных вопросах с возможностью ответа на каждый из них только "да" или "нет".
По ходу работы с программой пользователь не только отвечает на задаваемые программой вопросы, но и указывает данные, необходимые для формирования юридического заключения (параметры заключаемой сделки, ФИО руководителя юридического лица, срок его полномочий согласно учредительным документам и т.п.).
Программа проводит проверку по следующим основным вопросам юридической экспертизы.
При экспертизе сделки, заключаемой с физическим лицом – гражданином Российской Федерации:
- проверка документов, удостоверяющих личность физического лица и их надлежащего заверения;
- состоит ли физическое лицо на дату проведения юридической экспертизы в зарегистрированном браке и в случае, если состоит – представлено ли согласие супруга (супруги) на совершение сделки;
- проверка полномочий представителя общества по доверенности (в случае заключения сделки представителем по доверенности).
При экспертизе сделки, заключаемой с хозяйственным обществом (ООО / АО) или унитарным предприятием:
- проверка надлежащей государственной регистрации юридического лица, а также учредительных документов юридического лица на предмет того, представлены ли они в банк с учетом всех действующих на текущую дату изменений и дополнений (в том числе проверка их надлежащего заверения);
- проверка полномочий руководителя юридического лица на заключение сделки;
- проверка полномочий представителя юридического лица по доверенности (в случае заключения сделки от имени юридического лица представителем по доверенности);
- проверка полномочий главного бухгалтера юридического лица (лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера) на подписание сделки, предметом которой являются финансовые или кредитные обязательства;
- проверка того, является ли заключаемая сделка крупной и соблюдены ли требования законодательства к порядку заключения крупной сделки (в случае, если сделка является крупной);
- проверка того, является ли заключаемая сделка сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность и соблюдены ли требования законодательства к порядку заключения такой сделки (в случае, если сделка является сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность).
Новую демонстрационную версию программы можно скачать тут.
В отличие от полной версии, демонстрационная версия проводит экспертизу только на предмет того, представлены ли учредительные документы контрагента-юридического лица в действующей на текущую дату редакции и подтверждены ли полномочия лица, на которого возложены обязанности по ведению бухгалтерского учета контрагента-юридического лица. Полноценная же версия программы осуществляет юридическую экспертизу на предмет выявления всего спектра юридических рисков, существующих при заключении банками сделок как с юридичекими, так и с физическими лицами.
Ознакомьтесь пожалуйста с примером юридического заключения, сформированного программой.
Вы можете также скачать видео-ролики, иллюстрирующие работу программы:
видео-ролик - экспертиза ЗАО с рисками (WinZip, 3Мб)
видео-ролик - экспериза ООО без рисков-2 (WinZip, 2Мб)
Необходимость применения программы и возможные варианты ее использования описаны в статьях, опубликованных журналом "Юридическая работа в кредитной организации" (Издательство "БДЦ-ПРЕСС"):
Статья 1
Статья 2
Материалы о программе (демо-версия программы, демонстрационные видеоролики и 2 статьи о программе) доступны также на сайте Ассоциации Российских Банков.
